LOS ANGELITOS: BANCA, BANQUEROS Y FRAUDE

Estas son notas tomadas de informaciones mediáticas durante tres años:

LOS ANGELITOS: BANCA, BANQUEROS Y FRAUDE

(2013 ―2016)

Reciente multa impuesta al Bank of America  US$16.650 millones por las malas prácticas con las hipotecas subprime que llevaron a la crisis financiera de 2007.

El banco francés BNP Paribas multado con US$8.830 millones  (la séptima entidad que acepta una penalidad por violar el régimen estadounidense de entrar en transacciones con países objeto de sanciones impuestas por Washington). BNP Paribas también es culpable de efectuar operaciones bancarias para ocultar transacciones de venta de petróleo y gas de Sudán e Irán y otros negocios con Cuba.

Standard Chartered  tuvo una multa por US$ 674 millones por violar las normas de sanciones contra Irán.

Credit Suisse tuvo que pagar una multa de US$2.500 millones por fraude fiscal al Departamento de Justicia de Estados Unidos, a la Reserva Federal y al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.

El Citigroup recibió una sanción de US$7.000 millones por hipotecas “tóxicas”. Y pagó a la SEC una multa de 285 millones de dólares por "engañar a sus clientes" durante la crisis de las hipotecas "subprime". Por manipular las tasas de interés multado Citigroup por € 70 millones.

JPMorgan Chase una indemnización de US$13.000 millones por abusos que, según el ente investigador, terminaron ocasionando la crisis de las ‘hipotecas basura’. JPMorgan fue multado por € 80 millones por manipular las tasas de interés. La Comisión Europea impuso el martes 19 de octubre una multa de € 61,6 millones (US$ 78,5 millones) al banco estadounidense JP Morgan por colusión, junto al Royal Bank of Scotland (RBS), para fijar la tasa Libor en francos suizos de marzo de 2008 a julio de 2009.

HSBC multado con US$ 1.800 millones por lavado de activos

UBS condenado a pagar US$1.200 millones por manipulación de la tasa libor. US$780 por evasión de impuestos. Tuvo que pagar 1.000 millones de francos suizos por manipulación del Libor.

Deutsche Bank deberá pagar una multa de €725 millones por manipulación de los tipos de interés de derivados del euro y € 259 millones por  manipulación de los tipos de interés de derivados del yen. Fue condenado a pagar una multa récord de € 59.3 millones como cómplice de unos 10.000 casos de evasión fiscal perpetrados entre 1992 y 1996.

Société Générale, que cometió infracciones en relación a la tasa Euribor, deberá abonar € 446 millones de euros.

Royal Bank of Scotland (RBS) por manipular las tasas de interés en yenes y Libor pagará € 391 millones.

Barclays unos 450 millones de dólares por manipulación del Libor

Itaú Unibanco fue convocado  a pagar US$ 7.500  millones en impuestos relacionados con la fusión con Unibanco, que originó el mayor banco privado del Brasil en 2008.

11 bancos franceses multados por exceder tasas de interés (20 septiembre 2010).

En México durante el primer semestre de 2014, los bancos sumaron un total de 810 sanciones, encabezadas por BBVA Bancomer y Banamex, lo que representa un monto de sanciones por cerca de 1,4 millones de dólares.

Nov. 12/2014 Los supervisores de Estados Unidos, Reino Unido y Suiza han multado a cinco bancos, Citibank, HSBC, JPMorgan, RBS, y UBS, a pagar unos 2.640 millones de euros (3.300 millones de dólares) por la manipulación en el mercado de divisas.

HSBC. Según informaciones publicadas este lunes –febrero 9 del 2015- por diversos medios, y basadas en la explotación de ficheros bancarios sustraídos a HSBC Suiza por el ex empleado Hervé Falciani, unos 180.000 millones de dólares habrían transitado por cuentas de HSBC en Ginebra, para defraudar al fisco, blanquear dinero sucio o financiar el terrorismo internacional. Los documentos conciernen operaciones efectuadas entre 2005 y 2007.

Bank of New York Mellon pagará U$ 714 millones para resolverá acusaciones de fraudes a fondos de pensiones y clientes ─Marzo 21 del 2015─

Mayo  11 del 2015: además de Citigroup,  Barclays, el estadounidense JPMorgan Chase, el suizo UBS y Royal Bank of Scotland, las autoridades de la regulación y el Departamento de Justicia estadounidense reprochan a los cambistas de los grandes bancos haber utilizado foros de discusión en internet y mensajes instantáneos para ponerse de acuerdo de forma indebida para incidir en una tasa de referencia del mercado de cambios. Las multas financieras podrían alcanzar los 1.000 millones de dólares en total para cada uno de los establecimientos bancarios.

Deutsche-Bank trapicheó con las cuentas falsas de Enron y World.com en 2001-2002. Maquilló sus datos en las ingentes hipotecas subprime americanas. Multiplicó sin tasa los bonus de sus jefazos. Fue multada con 2.252 millones de euros por trampear con el líbor en el mercado de Londres. Pagó multas por conductas ilegales (e inmorales) en EE UU, en Reino Unido, en Bruselas, pronto hasta en Rusia (mantiene ¡6.000! pleitos).

Morgan Stanley ha llegado a un acuerdo con las autoridades de justicia de EEUU para pagar una indemnización de 3.200 millones dólares, unos 2.830 millones de euros, para concluir con las decenas de demandas civiles que acusan a la entidad de engañar a los inversores en la venta de activos vinculados al sector inmobiliario, las llamadas hipotecas basura, que llevaron a la crisis financiera de 2008.

HE aquí los lores, los presidentes, los gerentes, los caballeros, los honorables, los sires, los doctores, los economistas impolutos, los CEO (Chief Executive Officer: director ejecutivo), los prohombres bajo cuyo mando el mundo financiero internacional gira; he aquí retratada la ética, la moral, la nobleza, el señorío, la conducta de los financistas del planeta entero: ¡ladrones, tramposos, estafadores de alto vuelo y cuello blanco!

¡Y cuántos desfalcos y trampas estarán por descubrirse!

MJL